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主持人:各位嘉宾,各位朋友,我代表中信出版社、知钱 理财俱乐部,北京证券业协会,热烈的欢迎各位朋友来参加讲坛。今天是知钱讲座的第六讲,在前面已经请了诸多的名家,包括左晓蕾女士,有祁斌主任,有巴署松 研究员,分别从宏观走势,投资理念,以及资本市场前瞻和美国次债危机,包括港股直通车,给大家做了精彩的演讲。这个讲座的宗旨,就是要通过这样一个名家的 分享,来传播金融的理念,分析宏观的走势,解读最新的政策,提示投资风险。

  今天是高朋满座,为什么?因为跟今天这一讲有很大的关系。大 家知道当前在金融方面,大家十分关心人民币汇率的浮动,这个对中国金融前景的发展所带来的影响。另外来讲,中国整个金融的开放政策,国际的金融机构进来以 后,会对中国的金融安全,对资本市场有什么影响?这就是大家非常关心的,那么在近期,出了两本书,一本就叫做《货币战争》,这是宋鸿兵先生,在今年六月份 第一版出的,到现在已经到第六版了。还有,刚才最新消息,国家新闻出版总署的有关领导,已经把这本书推荐给中央党校,作为省部级干部的培训教材。

   另外一本书就是向先生在去年出版的《不要玩弄汇率》,这本书也带来非常大的影响。那么这个书上来讲,我和我的同事们,在一起谈了谈,对这两本书的认识是 这样的。愿意跟大家一起交流。《货币战争》这本书演绎了西方近代史与金融发展史,并推导了全球经济格局,该书展示了新视角,挑战了传统的货币发展规律。也 审视了当今金融中国开放,所面临的潜在的危险。并对中国的货币安全,提供了新的思路。这本书在当前,可以说大家都纷纷的争着看,好多同志都是一睹为快,而 且是一口气读下来这本书。另外一本书是向先生的《不要玩弄汇率》,这本书以全新的视角,彻底打破汇率政策,当中传统的智慧以思维定势,系统围绕人民币汇率 政策诸多的观点,以严谨的逻辑分析,揭示每日迫使人民币升值,货币浮动的目的,就是要稳定中国的经济增长。大家也看过向博士昔日的笔锋,令人震动。这两本 书,我们很多同志读完以后,在书中所写的,欲摧毁一个国家,必先摧毁一国的货币,因为扰乱经济增长,必先扰乱一国的金融秩序。这样一个千真万确的真理,我 们要时刻的牢记。那么今天,我们非常荣幸的把这两位先生都请到我们论坛上来。来演绎他们对中国金融的关心和金融方面他们独有的见解,并且还想以宋先生做主 讲,向博士对话,同时跟大家互动的方式来进行今天的演讲,形式就是比较活泼的。为了更好的了解这两位先生的经历,下面我把这两位先生的经历给大家介绍一 下。

       宋先生20世纪90年代,美国留学,硕士学位,长期关注年终美国历史和世界金融市,曾在美国油税公司、金融机构等供职。近年来,作者担任金融机构,主要从事房地产自动审核系统的设计,金融衍生工具的税务计算分析,以及MDMS风险评估等方面的工作。

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9月5日晚11点半,记者结束了从业十余年以来时间最晚的一次采访经历,而9月2日从美国抵京、还没有完全调整好时差的宋鸿兵, 还要接受另一个媒体的电话采访。

   虽然宋鸿兵所著的《货币战争》是近期的热门图书,5 月发行以来连续增印了6次,其在和讯的博客自2006年12月开博至今已有202万次点击,近来也总有朋友在向我频频推荐 《货币战争》 里面的观点, 宋鸿兵和他的《货币战争》俨然已成为当前的一个热点话题。但坦率地说,一开始记者并没有把其列入采访计划:货币战争?即便不是耸人听闻, 也离中国的证券市场太远了点吧。

  直到9月2日在知钱俱乐部组织的一场巴曙松讲座活动中, 得知宋鸿兵要回国讲“与泡沫共赢”,才引起了记者的兴趣。 当晚回家之后从互联网上恶补了“货币战争”相关知识,于是一个闻所未闻的世界在眼前展开,不知不觉中几近天亮。

  9月5日晚, 记者终于见到名字如雷贯耳的宋鸿兵,但背着双肩包、戴着一副眼镜的他看起来更像是一个文质彬彬的归国学子。 在知钱俱乐部一间命名为“巴菲特”的包间里,宋鸿兵接受了《红周刊》记者的独家采访,我们的话题自然从泡沫经济开始谈起。

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日前,金融畅销书《货币战争》的作者宋鸿兵应邀从美国回来,出席北京证券业协会主办的“金融名家知钱讲坛”,对中国股市、楼市的现状进行分析,并对中国投资人提出忠告:“5400点蕴含极大风险,建议至少撤出一半落袋为安。”

   宋鸿兵说:“股市今天涨到5400,风险越来越大,经济失衡,股票、房地产市场,不断积累各种各样的问题。很多人认为,有点泡沫不会有太大的问题,在正 常的情况下是这样。在正常情况下,可能出现一定的回调,比如说20%-30%,把价格压下来。这样会使股票价格逐渐回到合理的价位。但是如果有人利用你的 失衡,从外部对中国金融系统进行打击,就可能会有50%的调整,那就是崩溃。”
  

       “实际上中国现在发生的一切,与当年的日本几乎完全一样,连发生的顺序都一样。1997年的时候,香港受到金融打击之前,十年连续创历史新高,从1987 到1997年,10年之内涨了14倍,实际上这都是出现严重问题的征兆。目前,商业银行还有许多上市公司,实际上非常依赖股价,依赖股票市场和房地产市场 的价格,这个跟当时日本公司一样,很多公司利润增长30%、40%,日本当年也完全一样,很多利润源于金融投资,股市投资,这种增长实际上是不可靠的,随 时有可能逆转。一旦出现逆转,就会像日本一样。”

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2007年7月1日, 美国弗吉尼亚州通过了一项令全州居民震惊的新交通法规:
  凡开车超过限速20英里以上的驾驶人,将面临高达3550美元的巨额罚款!
  酒后开车, 罚2250美元! 法院还要另收500美元!
  忘带驾照, 罚1000美元!

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早在1970年代,美国的银行业就已经开始相互买卖房地产按揭贷款的债权。1970年由美国吉利美(Ginnie Mae)首创世界第一个按揭抵押债券MBS(Mortgage Backed Securities)。

    他们将条件非常接近的许多按揭债务集成在一起打包,然后制成标准的凭证,再将这些有按揭债务作为抵押的凭证卖给投资人,债务利息收入与债务风险也同时“传 递”(Pass-throughs)给投资人。后来,联邦国民住房抵押贷款协会(Fannie Mae,房利美)也开始发行标准化的MBS债券。

  当银行系统使用MBS债券方式迅速从被按揭贷款套牢30年的困境中释放出来时(通常只有几个星期的时间),同时将全部风险转嫁给了社会。

   在MBS的启发下,一个更为大胆的想法被实践出来,即资产抵押债券(ABS, Asset Backed Securities)。银行家们想,既然有未来固定本息收益做抵押的MBS能够红火,那推而广之,一切有未来现金流做抵押的资产都可以使用同样的思路进 行证券化,这样的资产包括:信用卡应收账款、汽车贷款、学生贷款、商业贷款、汽车飞机厂房商铺租金收入,甚至是专利或图书版权的未来收入等等。

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近一段时间以来,黄金价格的猛涨引起了越来越多的关注。金价从2001年的250美元一盎司(31.1克),暴涨到今年五月十二日的710米元,在短短的五年期间,上升了2.84倍。无独有偶,在同样的时间段里:

  银价从4美元涨到14美元,上升3.5倍;
  白金从415美元涨到1310美元,上升3.15倍;
  原油从39美元涨到71美元,上升1.82倍。

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自从笔者撰写《货币战争》一书以来,相信国人对罗斯柴 尔德家族这个在幕后操纵世界货币供应,进而控制世界政治经济格局的“经济怪物”,已经有了很深入的认识。事实上,即使在美国,知道罗斯柴尔德家族拥有如此 强大能量的人也不多。罗斯柴尔德通过严格的媒体和政治控制,使大多数人无法意识到他的力量。

  笔者的《货币战争》一书,如果不是在中国出 版,而是以英文或任何一种西方语言文字出版的话,恐怕早已被罗斯柴尔德家族探知,并采取一切或软或硬的手段,进行拦截。我知道,大约在1980年代,有若 干美国作家曾经撰写过罗斯柴尔德家族史,但是这些著作都神秘地消失了,只有在极少数图书馆有收藏。而撰写这些家族史的作家,很多都死于非命。

   为什么会有这次次级债危机呢?一言以蔽之,罗斯柴尔德家族在夺回自己丧失的领地。最近几十年来,华尔街不太听话了,倚仗着自己创造的衍生品和结构产品, 以为可以凭借“金融工程学”摆脱罗斯柴尔德密室政治的控制。作为传统的犹太人银行家,罗斯柴尔德家族是重视关系、重视阴谋、重视组织,对于那些天花乱坠的 衍生品、金融数学等等不太看重,更不会去潜心研究。结果,在这个交易第一的时代,华尔街巨头们逐渐认为罗斯柴尔德不行了,自己可以凭借强大的交易实力,打 破罗斯柴尔德银行家的垄断。

  可是事实又如何呢?华尔街巨头以为自己创造了货币,可它们创造的毕竟不是真正的货币,只是货币的低劣替代 品。罗斯柴尔德家族经过对媒体、银行和政府机构的妥善安排,从今年2月开始,对次级债这个华尔街巨头的软肋发动了攻击。其次序无非是一开始引诱华尔街巨头 义无反顾地继续投入次级债,然后通过其控制的媒体和专家夸大次级债的风险,促使市场崩盘,同时又控制了银行系统,使华尔街巨头普遍出现流动性危机,濒临破 产边缘。

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日本金融惨败后的今天,几乎一模一样的药方又被“热心 和急切”的美国金融大夫们介绍到了中国,所不同的是,中国经济的身子骨远不如当年的日本糟糕的是,中国现在的早期症状与1985 年到1990 年的日本极其类似金融开放的本质实际上是一场“货币战争”,缺乏战争的意识和准备是中国当前最大的危机!

  想当然地把金融领域的开放理解成普通行业的开放是极端危险的。

  货币是一种商品,而它不同于其他一切商品之处就在于它是一种社会中每一个行业、每一个机构、每一个人都需要的商品,对货币发行的控制是所有垄断中的最高形式。

   中国的货币发行原本为国家所控制,也只有国家控制货币才能保障社会结构的基本公平。当外资银行进入中国后,中国的货币发行权将处于危险境地。外资银行们 会引进大量令人眼花缭乱的“创新”金融产品,以各种方式创造债务工具并使之货币化,这就是货币的类似物“流动性”。这些金融货币完全具备实体经济领域货币 的购买力,从这个意义上说,外资银行将参与中国人民币的货币发行。

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“只要我能控制一个国家的货币发行,我不在乎谁制定法律。”

梅耶.罗斯切尔德


本章导读

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“我有两个主要的敌人:我面前的南方军队,还有在我后 面的金融机构。在这两者之中,后者才是最大的威胁。我看见未来的一场令我颤抖的危机正在向我们靠近,让我对我们的国家的安危颤栗不已。金钱的力量将继续统 治并伤害着人民,直到财富最终积聚到少数人手里,我们的共和国将会被摧毁。我现在对这个国家安危的焦虑胜过以往任何时候,甚至是在战争之中也是如此。”


                                                         林肯

 

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“一个伟大的工业国家被信用系统牢牢地控制着。这个信 用系统高度地集中。这个国家的发展和我们所有的(经济)活动完全掌握在少数人手中。我们已经沦为最糟糕地统治之下,一种世界上最完全最彻底的控制。zf不 再有自由的意见,不再拥有司法定罪权,不再是那个多数选民选择的zf,而是在极少数拥有支配权的人意见和强迫之下(运作)的zf。

这个国家的很多工商业人士都畏惧着某种东西。他们知道这种看不见的权力是如此的有组织、如此的悄然无形、如此的无孔不入、如此的互锁在一起、如此的彻底和全面,以至于他们不敢公开去谴责这种权力。”[3.1]

 


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“我们共和国的真正威胁是这个看不见的政府,它就像一个巨大的章鱼将它无数的粘稠的触角紧紧裹挟着我们的城市、州和国家。这个章鱼的头是洛克菲勒的标准石油集团和一小撮被称为国际银行家的具有极大能量的金融寡头,他们实际上操纵着美国政府来满足他们自己的私欲。

  通过控制货币供应来控制政府,这样使剥削一个国家的公民和资源变得更加容易。这就是为什么这些大家族从这个国家诞生之初就竭尽全力来使权力(他们将我们的“领导者”玩弄于鼓掌之间)和财富(他们通过美联储的货币发行来汲取社会财富)高度集中。

  这些国际银行家和洛克菲勒标准石油控制了这个国家大多数的报纸和杂志。他们用这些报纸的专栏评论来钳制政府官员,对于那些不肯就范的人,他们则通过舆论将这些官员赶出政府机构。

  他们(银行家)实际上控制着两党(共和党与民主党),草拟(两党的)政治纲领,控制政治领导人,任用私有公司的头头,利用一切手段在政府高层安插顺从于他们腐败的大生意的候选人” 。 [4.1]

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“列宁曾说过颠覆资本主义制度最好的办法就是使其货币 贬值。通过连续的通货膨胀过程,政府可以秘密地、不为人知地没收公民财富的一部分。用这种办法可以任意剥夺人民的财富,在使多数人贫穷的过程中,却使少数 人暴富。没有任何手段能像它(通货膨胀)这样如此隐蔽和可靠地来颠覆现政权了。这个过程潜在地积聚了各种经济规律中的破坏因素,一百万人中也不见得能有一 个人看得出问题的根源。”[5.1]

 

凯恩斯1919

 

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“金融资本势力有一个极为长远的的计划,它旨在建立一个金融系统来控制世界,一个被少数人控制的、能够主宰政治体制和世界经济的(机制)。

这个系统是以封建专制的模式被中央银行家们所控制,它们通过频繁的会议所达成的秘密协议来进行协调。

这个系统的核心就是瑞士巴塞尔的国际清算银行,这是一家私有的银行,而控制它的中央银行们本身也同样是私有公司。

每个中央银行都致力于通过控制财政贷款、操纵外汇交易、影响国家经济活动水平、在商业领域对保持合作的政治家提供回报等方式来控制各自的政府。”[6.1]

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“历史表明放贷者会使用包括滥用权力、诡计、欺骗和暴力在内的一切手段来确保他们对货币和货币发行的控制,以便达到控制政府的目的。”

——美国第4届总统 杰姆斯.麦迪逊

本章导读

  在整个世界现代史中,没有一个事件像刺杀肯尼迪总统这样明目张胆、这样毫无掩饰、这样无所顾忌地践踏民主政治的了。

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“我们就像狼群站在高高的山脊之上,俯视着一群麋鹿。泰国的经济看起来与其说是一头亚洲的小老虎,不如说更像一只受伤的猎物。我们选择病弱的(进行猎杀),是为了保持鹿群整体上更健康。”

美国时代周刊1997

 本章导读

 众 所周知,谁能垄断某种商品的供应,谁就能实现超级利润。而货币乃是一种人人都需要的商品,如果谁能垄断一国的货币发行,谁就拥有无法限量的赚取超级利润的 手段。这就是数百年来,为什么国际银行家要绞尽脑汁、处心积虑、无所不用其极地谋取垄断一国的货币发行权的原因。他们最高的境界就是垄断全世界的货币发行 权。

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“如果所有银行的贷款都被偿还,银行存款将不复存在, 整个货币流通将会枯竭。这是一个令人惊愕的想法。我们(美联储)完全依赖商业银行。我们货币流通中的每一个美元,无论是现钞还是信用,都必须有人来借才能 产生出来。如果商业银行(通过发放信贷)制造出足够的货币,我们的经济就会繁荣;否则,我们就会陷入衰退。我们绝对没有一种永久性的货币系统。当人们抓住 了整个问题的关键之处,我们(货币系统)可悲的荒谬之处,以及(美联储)令人难以置信的无助,就会变得如此明显。货币是人们最应该调查和思考的问题,它的 重要性在于,除非人民广泛地理解这个(货币)系统并立刻采取措施修正它,否则我们现在的文明将会崩溃。”[9.1]

 

罗伯特.汉姆费尔,美联储亚特兰大银行

 

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“如同自由一样,黄金从来不屈居于低估其价值的地方。”

 

莫里尔,1878

 

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近一段时间以来,黄金价格的猛涨引起了越来越多的关注。金价 从2001年的250美元一盎司(31.1克),暴涨到今年五月十二日的710美元,在短短的五年期间,上升了2.84倍。无独有偶,在同样的时间段里: 银价从4美元涨到14美元,上升3.5倍;白金从415美元涨到1310美元,上升3.15倍;原油从39美元涨到71美元,上升1.82倍。不仅贵金属 价铬暴涨,普通金属铝、铜、铅、镍、锌等均全面大幅上涨。贵金属、能源和原材料商品的价格如脱缰的野马,在二十一世纪初的经济旷野上如旋风一般横扫过来。 主流经济学家们莫衷一是,基金经理们目瞪口呆,政策决策者举足失措,中小投资人无所适从。一切都发生得太突然,一切都来得太猛烈。
我们在报纸 和新闻上反复看到和听到由于伊朗核危机、尼日利亚反政府武装威胁石油生产,恐怖主义分子酝酿新的袭击,伊拉克局势持续动荡,巴以谈判陷入僵局等等地缘战略 因素导致美元信心疲软,所以石油和黄金价格猛涨。这一逻辑的必然推论就是,美元是没有问题的,有问题的是外界因素,一旦外界因素消除,美元依旧会坚挺。在 我们看来,美元信心解决不了问题,美元本身才是问题。我们每天钱包里装的这些绿色的钞票究竟有何神秘的魔力让全世界的人们为它痴迷呢?其实,每一张美元钞 票的真正价值只有4美分,那就是它的印刷成本,但美国却告诉全世界,这张绿色的4美分的纸片却和黄金一样好用,甚至比黄金还值钱。全世界的人民并不缺心 眼,那为何会相信这样离奇的神话呢?
还是让我们回头看看美元是如何形成霸主地位的吧。美元为啥叫“美金”?
在第二次世界大战以前, 世界各国普遍采用金本位制度,纸币可直接兑换成黄金。黄金储备直接约束着中央银行增发纸币的能力。由于资助战争的需要,各国政府急欲摆脱增发纸货币的制 约,英国最先于1914年宣布停止了英格兰银行纸币兑换黄金的业务。美国于1913年12月23日年通过了美国联邦储蓄法案(Federal Reserve Act),建立了――美国联邦储蓄银行。1933年4月5日,美国总统罗斯福下令人民上交全部的金币、金条,停止黄金的货币流通,美联储以20.67美元 比一盎司来收取老百姓手中的黄金,从而使美联储迅速积蓄了大量黄金储备。1934年通过的黄金储蓄法(The Gold Reserve Act)进一步规定私人拥有黄金货币非法,该法案到1974年才被废止。第二次世界大战为美国的金融业迎来了天赐良机。在战争期间,美国大发战争横财,大 量黄金从世界各地涌向美国。到1945年战争结束时,美联储已拥有世界70%的黄金储备,美国的GDP达到全世界的50%。美国挟巨大的国力和财力,在 1944年由44国参与的布雷顿协议中,全面压倒老牌金融霸主英国,达成各国货币和美元挂钩,美元同黄金挂钩,并担保证35美元可兑换一盎司黄金,美元终 于取代英镑成为世界最坚挺的硬通货,号称“美金”。布雷顿协议还催生了世界银行和国际货币基金组织,这两个组织在美国领导下,把所有成员国对发展中国家的 贷款全部实现美元化,从而进一步加强了美元的霸主地位。

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你当然知道世界首富是盖茨,他的财富大约为500亿美元。但是,《货币战争》会告诉你,有一个家族,其财富超过50万亿美元,那就是在金融领域兴风作浪的罗斯柴尔德(Rothschild)家族。

    知道为什么杰克逊、林肯、加菲尔德、肯尼迪、里根这五位美国总统都被暗杀吗(其中只有里根幸免于死)?知道美联储竟然是一家私人拥有的中央银行吗?知道为 什么有1929年的美国经济大萧条吗?知道为什么一战之后紧接着又是二战吗?知道为什么要用美元挤走黄金的国际“硬通货”地位吗?知道中东石油为什么对美 元格外重要吗?知道日本为什么会在1990年代陷入长期的经济萧条吗?知道谁是亚洲金融危机的背后黑手吗?

    在《货币战争》中,这一切的谜中谜都有同一个答案:货币。那些控制着货币发行权的人真正控制着这个世界。所有妨碍他们的政治家会被暗杀掉,而代之以顺从的 人。这使美国总统的伤亡率“高过美军诺曼底登陆一线部队的伤亡率”。货币发行者人为地制造货币供应的大量增加或减少,相应地,产生了通货膨胀和紧缩。与此 伴随的是巨大的财富被银行家们抢走,这被叫作“剪羊毛”。

    在《货币战争》看来,1929年的大萧条、日本1990年代的经济停滞、1997年的亚洲金融危机,甚至两次世界大战,不过是“剪羊毛”的过程而已。伴随 着这些人为的灾难,一些个人甚至整个国家陷入了赤贫,而另有一部分人却获得了惊人的收益,那就是以罗斯柴尔德家族为代表的银行家们。

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