日前,金融畅销书《货币战争》的作者宋鸿兵应邀从美国回来,出席北京证券业协会主办的“金融名家知钱讲坛”,对中国股市、楼市的现状进行分析,并对中国投资人提出忠告:“5400点蕴含极大风险,建议至少撤出一半落袋为安。”

   宋鸿兵说:“股市今天涨到5400,风险越来越大,经济失衡,股票、房地产市场,不断积累各种各样的问题。很多人认为,有点泡沫不会有太大的问题,在正 常的情况下是这样。在正常情况下,可能出现一定的回调,比如说20%-30%,把价格压下来。这样会使股票价格逐渐回到合理的价位。但是如果有人利用你的 失衡,从外部对中国金融系统进行打击,就可能会有50%的调整,那就是崩溃。”
  

       “实际上中国现在发生的一切,与当年的日本几乎完全一样,连发生的顺序都一样。1997年的时候,香港受到金融打击之前,十年连续创历史新高,从1987 到1997年,10年之内涨了14倍,实际上这都是出现严重问题的征兆。目前,商业银行还有许多上市公司,实际上非常依赖股价,依赖股票市场和房地产市场 的价格,这个跟当时日本公司一样,很多公司利润增长30%、40%,日本当年也完全一样,很多利润源于金融投资,股市投资,这种增长实际上是不可靠的,随 时有可能逆转。一旦出现逆转,就会像日本一样。”

  “当房地产贷款出现毁约,房地产就危险了。”

  关于房地产,宋鸿兵认为,中国也跟日本当年的情况比较类似。大量的按揭贷款,绑架了银行。债券市场没有发展起来,商业银行背着贷款的风险,这样导致企业也好、银行业好、对股市房地产价格相当敏感,这实际上是一种脆弱的平衡。

   当按揭房地产越来越热,贷款越来越大,钱越来越多,物价越来越涨时,就会出现矛盾,首先中央银行必须要用利息来对冲,利息就会越来越高,但是在另外一方 面,老百姓按揭贷款的压力会越来越大,因为房价越来越贵。贷款人一旦出现毁约现象,银行就会出现坏账。最近,人民银行不断往上调利息,另外一方面,老百姓 按揭利息这五个月都在上涨,这两者之间的交汇处就是违约率上升。当房地产贷款出现大面积毁约的时候,房价就到头了,那时就是国际资本发动货币战争的最佳时 机。

  宋鸿兵说:“广大股民和投资者,必须意识到,你在跟谁玩,你不仅是在中国股市上,跟中国人做的庄也好,跟政府玩也好,背后还有国际资本。”

   他认为,如何能做到与泡沫共赢,最关键的是你得知道什么时候抽身,什么时候撤,别被人剪羊毛。这场“货币战争”是迟早会来的,现在关键是什么时候来,现 在不同的说法,2008年有人说上半年,有人说下半年,有人预期2007年底会遭到攻击,具体时间谁也说不准,这些标志性的事件,如果同时出现了,基本条 件就成熟了,大家就需要高度警觉,随时要准备撤走。

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